Como fazer planilha de controle financeiro: 5 dicas

Fazer uma boa planilha de controle financeiro é uma excelente forma de começar 2023. Mas você sabe como fazer a sua?

Seja para fazer novos investimentos, comprar um apartamento, um carro ou fazer uma viagem, a planilha de controle financeiro é essencial. No entanto, é comum que muitos ainda tenham dúvidas sobre como fazer.

Sendo assim, para te ajudar, separamos aqui 5 dicas de como fazer a sua. Continue a leitura e entenda mais.

O que é planilha de controle financeiro?

Mas o que realmente é uma planilha de controle financeiro? Como ela funciona na prática e para que serve?

Basicamente, ela é uma ferramenta cujo principal objetivo é auxiliar no controle de gastos e ganhos. Assim, você pode anotar todas as informações referentes ao seu orçamento.

Além disso, é por meio dela que muitos conseguem organizar metas e objetivos financeiros. Isto é, com a planilha de controle financeiro, você consegue saber o quão perto, ou longe, está das suas metas.

A planilha permite entender quais valores faltam para atingir um objetivo financeiro, o que também ajuda na organização e planejamento ao longo do ano.

Na prática, essa é uma das melhores formas de realizar um controle financeiro eficiente.

Dessa forma, a planilha de controle financeiro pode ser aplicada para rastrear e organizar gastos e ganhos. Seja para moradia, lazer, saúde, transporte, alimentação ou serviços, por exemplo, a organização de entradas e saídas é maior.

Com isso, construir um patrimônio sólido, com total controle sobre suas finanças, é muito mais fácil. O hábito de controlar gastos também garante algumas vantagens.

Por que fazer uma planilha de controle financeiro?

Em primeiro lugar, a planilha de controle financeiro é uma forma de garantir um bom planejamento financeiro. Dessa maneira, com o controle do seu orçamento, é possível ter uma consistência maior rumo às suas metas.

O processo de organização do dinheiro, com o entendimento da sua situação financeira, permite entender qual a melhor forma de chegar aos seus objetivos.

Em resumo, o controle de gastos é um fator essencial para se ter domínio sobre suas finanças. Além disso, o registro de despesas de qualquer categoria ajuda a evitar que, ao final do mês, seu saldo seja negativo.

Isto é, com o registro eficiente de gastos, a planilha garante que seja possível entender onde é necessário economizar. É comum que, ao longo do ano, novos gastos surjam e outros aumentem.

No entanto, é fundamental saber onde os custos estão aumentando. Assim, é possível entender como e com o que é preciso economizar.

Outra vantagem da planilha de controle financeiro é a possibilidade de quitar dívidas mais rápido. Para a saúde financeira, um bom planejamento e organização financeira são essenciais.

Como fazer planilha de controle financeiro?

Mas não basta apenas saber qual é a importância de fazer uma planilha de controle financeiro. O ideal é que você também entenda como elaborar a sua.

E para te ajudar, separamos 5 dicas para não errar na hora de fazer o seu controle financeiro. Confira mais a seguir!

Entradas e saídas mensais

Em primeiro lugar, para garantir que você tenha uma planilha de controle financeiro realmente eficiente, busque registrar todas as entradas e saídas. Isto é, anote todos os gastos e ganhos no seu mês.

Procure entender quanto há disponível para as despesas e quanto sobra. Dessa forma é mais fácil para você dimensionar sua saúde financeira.

Coloque também os valores de parcelas e dívidas que tenha a quitar. É importante ter uma noção total de suas dívidas e o período que ainda falta para quitar.

Se possível, busque renegociar condições e formas de pagamento das dívidas. Assim é possível fazer com que sobre mais dinheiro ao final do mês.

Separe por categorias

Outra dica importante é separar as anotações de entrada e saídas por categorias. Cada movimentação deve ser registrada dentro de sua própria categoria.

Por exemplo, gastos com saúde, alimentação, educação, contas da casa ou lazer são anotados separadamente, na planilha. Dessa maneira, você consegue dimensionar onde o dinheiro está saindo mais

Isto é, ao fazer isso na sua planilha de controle financeiro você consegue entender onde há aumento de gastos. Assim, há um controle muito maior das finanças, ajudando a poupar dinheiro.

Mas o mesmo vale para as entradas. Salários, investimentos, ou qualquer outro tipo de renda devem ser especificados separadamente. Com isso, caso haja variações negativas, é mais fácil compreender o que está afetando sua saúde financeira.

Se adapte para mudanças

Aliás, as variações exigem que você esteja pronto para se adaptar às mudanças que, naturalmente, acontecem.

Apesar de ajudar na organização e planejamento, a planilha de controle financeiro não ajuda a prever grandes mudanças. No entanto, ela é uma importante ferramenta na hora de se preparar para os imprevistos.

Com o controle de gastos, existe uma chance maior para evitar que imprevistos afetem a sua saúde financeira. Contudo, isso também exige uma mudança e hábitos que te ajudam a ter uma consciência maior sobre seu dinheiro.

Para quem gasta mais do que ganha, essa mudança pode ser mais complicada. Mas é importante que ela aconteça, pois ajuda também na tomada de decisões.

Tenha metas e objetivos

Algo que vai te manter focado em realizar o planejamento e organização por meio da planilha de controle financeiro é criar metas e objetivos. Com metas de curto, médio e longo prazo, é mais fácil se manter motivado, além de facilitar adaptações.

Seja um sonho antigo, um objetivo pessoal ou desejo, tenha em mente as razões para realizar o controle financeiro.

Faça as contas no final

Contudo, não basta apenas adicionar informações e dados na planilha sem fazer as contas. Para saber quanto sobra ou falta após pagar todas os débitos e custos, calcule a diferença entre as entradas e saídas de valores.

Se programe para colocar todas as movimentações e saber exatamente qual sua condição atual. Depois disso, avalie cada saída e entenda onde é possível apertar o cinto.

O mesmo vale para os ganhos. Caso sua renda diminua ao longo do ano, procure formas de equilibrar as finanças e dar um passo mais perto do seu objetivo financeiro.

Conclusão

Entendeu qual a importância de fazer a sua planilha de controle financeiro? O próximo passo é escolher onde fazer e começar a registrar seus ganhos e gastos e criar suas metas pessoais.